5 enseñanzas de Warren Buffett para inversores principiantes

A lo largo y a lo ancho del mundo, Warren Buffett es conocido como uno de los mejores inversores de todos los tiempos. Gracias a sus trayectoria con su empresa Berkshire Hathaway, ha sabido acumular una millonaria fortuna. Pero la popularidad de Buffett no radica solamente en su talento inversor, sino también en su ingenio y sabiduría popular. Para aquellas personas que quieren aprender acerca de cómo invertir en bolsa, la filosofía y los consejos de Buffett son una herramienta de lectura indispensable.

A los 91 años, el “Oráculo de Omaha” continúa operativo y marcando el pulso del mercado con sus declaraciones. En mayo pasado, en la celebración de la clásica reunión anual de accionistas de Berkshire Hathaway, Buffett, junto a su socio, Charlie Munger, volvió a compartir sus clásicos consejos para inversores. A continuación, compartimos los 5 tips valiosos del magnate a lo largo de su carrera.

1. La diversificación es importante, pero hay que aprovechar las oportunidades cuando “llueve oro”

A menudo destacamos la importancia de la diversificación a la hora de pensar cómo invertir en bolsa. “No poner todos los huevos en una misma canasta” es una frase recurrente.

Para Warren Buffett, si bien la diversificación es muy útil, el inversor debe saber que también existe el riesgo de “sobrediversificar”. 

La diversificación es fundamental para mitigar el riesgo de que una empresa particular pueda tener un resultado negativo, y así lastimar nuestro portafolio sólo a partir de una decisión. Pero si bien diversificar ayuda a minimizar los riesgos, también puede reducir la oportunidad de generar una ganancia.

Es por eso que para aquellos inversores que están buscando un retorno atractivo, lo mejor está en el justo equilibrio. “Cuando llueve oro, saca el balde. No el dedal,” dice Buffett. Cuando tenemos convicción de una inversión, y lo hemos estudiado en profundidad, estamos en condiciones de invertir una suma mayor.

Vuelve a ponerse de manifiesto la importancia de que el inversor conozca su perfil y tolerancia al riesgo. Siguiendo los consejos de Buffett, los inversores principiantes deberían aprovechar los beneficios de la diversificación y elegir instrumentos como los fondos comunes de inversión, que la ofrecen de manera implícita, mientras que los experimentados, deberían enfocarse en las acciones de empresas en las que confíen. Tanto para principiantes como avanzados, en CDF Academy ofrecemos herramientas para hacerlo como un profesional.

2. Invierta en fondos comunes o indexados

Sin embargo, Buffett sostiene que los inversores principiantes deben evitar invertir en acciones individuales. Si bien él mismo ha amasado su fortuna a fuerza de su excelente tino para elegir las mejores empresas, el multimillonario recomienda elegir fondos indexados. Un ejemplo son los fondos que invierten en relación al índice de acciones S&P 500. Al comprar un fondo indexado, el inversor se invierte en las 500 empresas más importantes de Estados Unidos. Entre ellas, la propia Berkshire Hathaway y muchas multinacionales como Coca-Cola, Apple y American Express. 

Tal es su convicción con respecto al índice que Buffett incluso ha dejado instrucciones en su testamento de que el 90% de su patrimonio personal debe invertirse en fondos indexados. Por supuesto, a la hora de invertir siempre hay riesgos posibles, pero Buffett ha enfatizado una y otra vez que poner su dinero en este tipo de  fondos es una excelente manera de aprovechar las ganancias del mercado mientras se protege contra el riesgo. 

“El truco no consiste en elegir la empresa adecuada”, dice Buffett. “El truco consiste en comprar todas las grandes empresas a través del S&P 500 y hacerlo de forma coherente”.

Como los fondos comunes de inversión, los fondos indexados son una buena idea por múltiples razones. Entre las principales: porque es fácil acceder y no dependen del éxito de una sola entidad. 

3. Confíe e invierta en usted mismo

¿Pensando en cómo invertir en bolsa? Warren Buffett asegura que lo mejor es empezar por invertir en uno mismo. Si bien invertir en el mercado de valores puede ayudar a multiplicar la riqueza, será nuestro trabajo o carrera la que nos ayude a generar la mayor cantidad de ingresos. Y para ser exitoso en este plano, la comunicación y las relaciones interpersonales son fundamentales.

“En mi oficina no verás el título que tengo de la Universidad de Nebraska o la maestría que tengo de la Universidad de Columbia, pero sí verás el certificado que obtuve del curso de Dale Carnegie”, aseguró Buffett en una entrevista. Lo hizo en relación a las enseñanzas del escritor estadounidense autor del bestseller “Cómo ganar amigos e influir sobre las personas”.

El cuidado del cuerpo y la mente también son cruciales para el éxito, según Buffett. “Si te diera un auto, y fuera el único que tendrías por el resto de tu vida, lo cuidarías como a ninguna otra cosa. Arreglarías cualquier rasguño en el momento. Lo mismo sucede con el cuerpo, no puede empezar a cuidarlo a los 50. Si no lo has cuidado antes, para ese momento estarás oxidado”, ejemplifica el “Oráculo”

Por otra parte, Buffett sostiene para tener éxito es preciso capacitarse de manera continua, superar los miedos y no prestar tanta atención a lo que dicen o hacen los demás. 

4.  Invierta con una mirada a largo plazo

Uno de los consejos más recurrentes de Buffett hace referencia a la importancia de invertir a largo plazo. Sea invirtiendo en fondos indexados, acciones, bonos o plazo fijo, el famoso inversor sugiere no pensar en obtener resultados a corto plazo, sino más bien pensar en períodos de al menos cuatro o cinco años de permanencia antes de cosechar los frutos.

“Es prácticamente seguro que las empresas estadounidenses, y en consecuencia una canasta de acciones, valdrán mucho más en los años futuros”, expresó el inversionista en 2016.

“Si no está dispuesto a poseer una acción durante 10 años, ni siquiera pienses en poseerla durante 10 minutos,” dice.

5. Solo realice inversiones que comprenda

A la hora de pensar en cómo invertir en bolsa, a menudo las personas se ven seducidas por las inversiones que prometen los mejores rendimientos. Buffett no dice que una inversión arriesgada está mal, siempre y cuándo se entienda bien por qué uno la está eligiendo.

Elegir una acción sin entender de qué se trata el negocio puede ser perjudicial en el futuro.

Por eso, Buffett recomienda nunca invertir en negocios que uno no comprende completamente. Antes de invertir en las acciones de una empresa, primero hay que entender cómo gana dinero dicha empresa y cuáles son los factores de peso que impactan en su industria.

Es muy difícil predecir cuál será la próxima tendencia en cuanto a moda, tecnología o farmacia, por eso, si se trata de situaciones o empresas cuyo éxito depende de un pronóstico del futuro, lo mejor es no arriesgarse. Para Buffett es muy claro: si resulta complejo, entonces no es para usted. 

Warren Buffett, mucho mas que un inversor

Indudablemente, Warren Buffett es uno de los inversores más exitosos de la historia. Extravagante, humilde y centrado, “el oráculo de Omaha” ha alcanzado el éxito de maneras en las que muchas personas sólo acceden en sueños. 

Además de su maravillosa mente, su filosofía de value investing y su ojo de águila a la hora de invertir en el lugar y momento correctos, este hombre continúa impartiendo su filosofía de vida con los jóvenes inversores para ayudarlos en el camino hacia el éxito y la libertad financiera.

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