En el siglo XIX, un granjero estadounidense llamado Samuel Benner hizo un descubrimiento sorprendente: los precios de los activos seguían un patrón cíclico bastante predecible. A través de la investigación de los ciclos en los precios de ciertas commodities, Benner creó un gráfico que pronosticaba los altibajos de estos mercados con una precisión asombrosa.
Así, este simple granjero se convirtió en un renombrado gurú con su “fórmula mágica”, conocida como “Ciclo de Benner”, utlizada para predecir los movimientos del mercado. La misma ha sido utilizada y compartida por inversores de todo el mundo.
En este artículo, te contamos qué es la teoría de Benner y cómo su enfoque cíclico de los mercados puede ayudarnos a comprender mejor el funcionamiento de la economía y a tomar decisiones financieras más informadas. Comprender las diferentes teorías económicas puede proporcionarnos información valiosa para tomar decisiones financieras más acertadas.
La Teoría del Ciclo de Benner y sus ciclos en los mercados financieros
La teoría de Samuel Benner sobre los ciclos en los mercados financieros es un modelo simple pero poderoso que ha demostrado ser efectivo en la predicción de los altibajos del mercado de valores. Benner identificó un ciclo de mercado repetitivo que dura 18/16/20 años, el cual sigue patrones temporales específicos. Este ciclo, aunque confiable al comienzo de cada ciclo de mercado, tiende a volverse menos confiable hacia el final del mismo.
Los ciclos de mercado, como los identificados por Benner, siguen los ciclos económicos que se forman en base a condiciones como la liquidez del mercado, la inflación y los tipos de interés. Estos ciclos se dividen generalmente en dos o cuatro fases distintas, cada una correspondiente a tendencias específicas que surgen durante diferentes condiciones económicas.
Uno de los aspectos más interesantes de la teoría de Benner es su capacidad para prever los máximos y mínimos del mercado, lo que puede resultar muy útil para los inversores. Por ejemplo, Benner mencionó ciclos de precios del maíz y el cerdo de 11 años, con picos cada 5-6 años, así como picos de 11 años en los precios del algodón y un ciclo de 27 años en el precio del arrabio.
Es importante destacar que si bien la teoría de Benner ha sido precisa en muchos casos, no es infalible y no garantiza resultados precisos en todos los ciclos de mercado. Sin embargo, comprender estos ciclos puede proporcionar a los inversores una ventaja en la toma de decisiones financieras, especialmente en términos de planificación a largo plazo y gestión del riesgo. Conocé más sobre las enseñanzas de la volatilidad de los mercados a lo largo de la historia.
La Importancia de la educación financiera
Conocer las teorías económicas, como el ciclo de Benner, es fundamental para los inversores y cualquier persona interesada en comprender y ser parte de los mercados financieros. Estas teorías ofrecen un marco conceptual que nos ayuda a interpretar los movimientos del mercado y a anticipar posibles tendencias futuras. Si bien ninguna teoría puede predecir con certeza el comportamiento del mercado, el conocimiento de estas teorías puede ser una herramienta valiosa para tomar mejores decisiones financieras.
El ciclo de Benner, por ejemplo, muestra cómo los mercados financieros siguen patrones cíclicos, con fases de prosperidad, caída de precios y recesiones. Comprender estos ciclos puede ayudarnos a identificar oportunidades de inversión y a protegernos contra posibles riesgos. Además, conocer las teorías económicas nos permite estar al tanto de las tendencias económicas globales y cómo estas pueden afectar nuestras finanzas personales. Existen muchas otras teorías económicas, como por ejemplo la Teoría del Portafolio Moderno de la que hablamos en entregas anteriores.
En resumen, familiarizarse con las teorías económicas nos brinda una perspectiva más amplia sobre el funcionamiento de la economía y los mercados financieros. Esto nos permite tomar decisiones financieras más informadas y estar mejor preparados para enfrentar los desafíos económicos que puedan surgir.
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